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合规型解决方案

时间2017-3-16 17:29:54
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企业合规型风控解决方案

一业务背景

        为加强和规范企业内部管理提升企业经营管理水平?#22836;?#38505;防范能力促进企业平衡持续发展维护良好的市场秩序和公众利益五部委国资委等出台了一系列监管措施

        2006年国务院国资委中央企业全面风险管理指引

        2008年财政部等五部委企业内部控制基本规范

        2010年财政部五部委企业内部控制应用指引企业内部控制评价指引企业内部控制审计指引

        2012年国务院国资委与财政部关于加快构建中央企业内部控制体系有关事项的通知国务院国资委管理提升活动中全面风险管理专项要求国务院国资委登高计划中风险管理信息化要求...

        风险管控在企业响应股东外?#32771;?#31649;机构的强制要求的同时也是企业管理层提升内部管理水平抑制公司经营不?#33539;?#24615;保障公司资源利用率与经营效率提高公司各类报告质量的重要管理工具在公司经营管理过程中具有重要作用

 

二适用对象

1本解决方案适用于存在下列需求或特征的企业

中央或地方国有企业响应国务院或地方国资委提出的关于风险管理和/或内部控制的强制合规要求

已经在主板?#34892;?#26495;和创业板上市的各类企业响应证监会及监管局的关于内部控制的强制合规要求

准备在主板?#34892;?#26495;和创业板上市的各类企业响应证监会及监管局的关于内部控制的强制合规要求

证券期货基金等金融机构响应证监会及监管局关于风险管理和/或内部控制的强制合规要求

银行信托等金融机构响应银监会及监管局关于风险管理和/或内部控制的强制合规要求

保险保险经纪等金融机构响应保监会及监管局关于风险管理和/或内部控制的强制合规要求

2本解决方案还适用于存在下列问题或困惑的企业

 理论技术不足风控作为一项新的工作企业没有接触过对于如何在公司及?#29575;?#21333;位科学规划并?#34892;u平?#23454;施的过程中可以选择哪些手段和方法开展这项业务外?#32771;?#31649;机构的细化要求如何落实做到什么程度才能合理地满足监管要求等问题缺乏专业及系统的理论指导

 成本效益平衡较难很多企业内部已经存在一套在运行的包含治理组织授权制度程序等?#38382;?#30340;风控基础但是这些基础的结构或具体问题并不符合监管的要求如何在满足合规要求的基础上减少对现有业务规则的影响?#34892;?#22320;控制风控合规的成本是企业在合规过程中面临的一个问题

 人力资源不足很多企业都面临着风控专业人才不足的问题表现为人员编?#24179;?#23569;或者专业技能不足风控业务涉及面广专业跨度大不论是对从业人员的数量还是技能方面都对企业提出了很高的人力资源挑战

 时间压力大企业需要建立起覆盖全集团的包含矩阵手册报告等合规文件并且按照要求持续地执行通常合规工作都是受外?#32771;?#31649;要求的驱动确保满足监管的合规时间点要求同时构建起合规体系

 工作繁杂手段落后合规工作主要靠人工作业任务重工作繁杂信息传递靠office及邮件传递容易丢失各类管理信息统计困?#36873;?/p>

 

三解决方案

        针对企业合规工作短平快的需求以及可能面临的问题与困惑迪博提供以合规政策咨询为向导以交付咨询为龙头以信息化工具为载体以最佳?#23548;?#22521;训为牵引以合规数据库为参考以合规方法和技术持续研究为支撑的一体化风控合规解决方案满足企业风控合规的全方位需求帮助企业建立及运行规范的风控合规体系

我们的产品与服务包括

        1咨询服务迪博设立专门的合规咨询小组通过参与政策制定获得的深刻理解结合大量合规项目经验帮助企业设计满足监管机构要求的风控体系并借助合规之势助力客户提升内部控制?#22836;?#38505;管理能力营造全员的风控氛围我们提供的风控合规咨询产品包括

         组织与政策管理根据企业管理现状和战略目标结合监管要求规划适用于企业特色的合规工作中长期方案建立包含治理与组织层面的风控组织架构为?#34892;?#33853;实合规工作提供方向和组织保障

         风控体系构建以基本规范为框架以企业业务活动为基础以迪博行业风控数据库为基础设?#21697;?#21512;企业特点的合规框架梳理公司整体层面及业务层面的关键控制记录风险控制矩阵编制管理手册和权限指引根据控制活动框架设计基础不同细分为两种主流的方式一种是财务报告内部控制合规以采购-付款销售-收款资产资金财务报告等六大财报循环为控制活动框架另外一种是全面内控合规以应用指引中采购管理销售管理资金管理等为控制活动框架

         风险评估服务围绕企业经营目标识别并评估公司和/或业务层面的风险根据需要出具符合国资委要求的的风险管理报告

         风控体系评价解决方案在实务过程?#26657;?#32771;虑到人员不足或专业不足企业可以选择控制自评价CSA和/或董事会评价IA两?#21046;?#20215;方法来满足合规需求出具评价报告其?#26657;?#25511;制自评价方法下我们推荐的技术是指标打分法董事会评价方法下我们推荐的技术是控制测试法根据评价发现的问题结合企业的缺陷认定标准执行缺陷认定及编制评价报告

         风控持续改进针对评价发现的问题及缺陷出具问题及缺陷整改方案指导企业?#34892;?#31649;理缺陷整改过程跟踪确保合规工作闭环及通过合规促进管理提升根据企业整改能力的不同我们在风控持续改进服务中还提供了制度梳理和优化组织机构调整和优化集团管控模式优化风控绩效考核等产品

        2IT落地基于企业快速合规的需求迪博开发了具有自主知识产权的风控合规工具产品具体的功能包括风险管理合规内部控制合规内控评价合规等该产品与迪博合规解决方案方法论及咨询高度匹配定位于企业风控工作管理部门级工具产品的特点是便捷易用?#32479;?#26412;实施专业高效合规易于部署和维护支持快速生成手册和监管报告解决企业合规工作人员不足信息杂乱技能缺乏质量不统一等问题

        3培训与?#29616;?/strong>迪博针对企业合规工作的需求提供与咨询服务相匹配的各类合规内训从政策解读基础概念技术方法和操作实务等维度提供全方位的指导为企业培养风控专业人员同时迪博提供?#25237;?#20154;社部颁发的国家内控风险管理师ICRM?#29616;?#26381;务为企业规范风控岗位和队伍保障风控体系顺利合规及持续运行

         4风控数据库DIB内部控制与风险管理数据库是中国首家内部控制?#22836;?#38505;管理领域的专业数据库它在借鉴全球领先的数据库设计理念的基础之上汇集迪博多年在内部控制与风险管理领域沉淀的知识归纳形成了风险库控制库案例库外审库研究报告以及其他与内部控制?#22836;?#38505;管理相关的数据和信息产品DIB内部控制与风险管理数据库为企业风控实务及管理人员高校研究人员等提供分行业?#20540;?#21306;分时间的风控数据风险案例风险研究报告等

        5交流与沟通我们持续提供专业内控沙龙迪博内部控制与风险管理信息简报?#36842;?#19994;务动态及时分享会员单位专业及实务交流?#36842;?#30693;识的传播与共享

 

四方案价值

          快速合规从需要遵循的外部法规出发以基本规范财报循环18项指引风险管理建设指引等为依据对照企业?#23548;首?#20917;运用信息技术高效查找合规差距提出改进建议?#36842;?#30417;管要求增?#32771;?#31649;应对能力降低应对监管成本

         防范风险风险管理帮助企业?#36842;?#33258;身管理结构的完善加强内?#32771;?#30563;实行内部牵制防范业务经营活动中产生的风险保障业务战略目标的?#36842;?/p>

        规范管理?#36842;?#19994;务流程控制制度风险的规范管理?#34892;?#35299;决管理制度和标准缺失弱化模糊脱节以及缺乏体系化等问题

         明?#20998;?#36131;明确各部门的职责权限和作业流程使员工快速掌握公司业务的执行要求?#34892;?#38450;范经营风险

 

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