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合规型解决方案

时间:2017-3-16 17:29:54
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企业合规型风控解决方案

一、业务背景

        为加强和规范企业内部管理,提升企业经营管理水平?#22836;?#38505;防范能力,促进企业平衡持续发展,维护良好的市场秩序和公众利益,五部委、国资委等出台了一系列监管措施:

        ● 2006年,国务院国资委《中央企业全面风险管理指引》

        ● 2008年,财政部等五部委《企业内部控制基本规范》

        ● 2010年,财政部五部委《企业内部控制应用指引》、《企业内部控制评价指引》、《企业内部控制审计指引》

        ● 2012年,国务院国资委与财政部《关于加快构建中央企业内部控制体系有关事项的通知》;国务院国资委管理提升活动中全面风险管理专项要求;国务院国资委“登高计划”中风险管理信息化要求..….

        风险管控在企业响应股东、外?#32771;?#31649;机构的强制要求的同时,也是企业管理层提升内部管理水平,抑制公司经营不?#33539;?#24615;,保障公司资源利用率与经营效率,提高公司各类报告质量的重要管理工具,在公司经营管理过程中具有重要作用。

 

二、适用对象

1、本解决方案适用于存在下列需求或特征的企业:

● 中央或地方国有企业,响应国务院或地方国资委提出的关于风险管理和/或内部控制的强制合规要求。

● 已经在主板、?#34892;?#26495;和创业板上市的各类企业,响应证监会及监管局的关于内部控制的强制合规要求。

● 准备在主板、?#34892;?#26495;和创业板上市的各类企业,响应证监会及监管局的关于内部控制的强制合规要求。

● 证券、期货、基金等金融机构,响应证监会及监管局关于风险管理和/或内部控制的强制合规要求。

● 银行、信托等金融机构,响应银监会及监管局关于风险管理和/或内部控制的强制合规要求。

● 保险、保险经纪等金融机构,响应保监会及监管局关于风险管理和/或内部控制的强制合规要求。

2、本解决方案还适用于存在下列问题或困惑的企业:

●  理论技术不足:风控作为一项新的工作,企业没有接触过,对于如何在公司及?#29575;?#21333;位科学规划并?#34892;蟯平?#23454;施的过程中可以选择哪些手段和方法开展这项业务,外?#32771;?#31649;机构的细化要求如何落实,做到什么程度才能合理地满足监管要求等问题,缺乏专业及系统的理论指导。

● 成本效益平衡较难:很多企业内部已经存在一套在运行的,包含治理、组织、授权、制度、程序等?#38382;?#30340;风控基础,但是这些基础的结构或具体问题并不符合监管的要求。如何在满足合规要求的基础上,减少对现有业务规则的影响,?#34892;?#22320;控制风控合规的成本,是企业在合规过程中面临的一个问题。

● 人力资源不足:很多企业都面临着风控专业人才不足的问题,表现为人员编?#24179;?#23569;或者专业技能不足。风控业务涉及面广,专业跨度大,不论是对从业人员的数量,还是技能方面,都对企业提出了很高的人力资源挑战。

● 时间压力大:企业需要建立起覆盖全集团的,包含矩阵、手册、报告等合规文件,并且按照要求持续地执行。通常合规工作都是受外?#32771;?#31649;要求的驱动,确保满足监管的合规时间点要求,同时构建起合规体系。

● 工作繁杂,手段落后:合规工作主要靠人工作业,任务重,工作繁杂,信息传递靠office及邮件传递,容易丢失,各类管理信息统计困?#36873;?/p>

 

三、解决方案

        针对企业合规工作短、平、快的需求,以及可能面临的问题与困惑,迪博提供以合规政策咨询为向导,以交付咨询为龙头,以信息化工具为载体,以最佳?#23548;?#22521;训为牵引,以合规数据库为参考,以合规方法和技术持续研究为支撑的一体化风控合规解决方案,满足企业风控合规的全方位需求,帮助企业建立及运行规范的风控合规体系。

我们的产品与服务包括:

        1.咨询服务:迪博设立专门的合规咨询小组,通过参与政策制定获得的深刻理解,结合大量合规项目经验,帮助企业设计满足监管机构要求的风控体系;并借助合规之势,助力客户提升内部控制?#22836;?#38505;管理能力,营造全员的风控氛围。我们提供的风控合规咨询产品包括:

        ● 组织与政策管理:根据企业管理现状和战略目标,结合监管要求,规划适用于企业特色的合规工作中长期方案、建立包含治理与组织层面的风控组织架构,为?#34892;?#33853;实合规工作提供方向和组织保障。

        ● 风控体系构建:以基本规范为框架,以企业业务活动为基础,以迪博行业风控数据库为基础,设?#21697;?#21512;企业特点的合规框架,梳理公司整体层面及业务层面的关键控制,记录风险控制矩阵,编制管理手册和权限指引。根据控制活动框架设计基础不同,细分为两种主流的方式,一种是财务报告内部控制合规,以采购-付款、销售-收款、资产、资金、财务报告等六大财报循环为控制活动框架;另外一种是全面内控合规,以应用指引中采购管理、销售管理、资金管理等为控制活动框架。

        ● 风险评估服务:围绕企业经营目标,识别并评估公司和/或业务层面的风险,根据需要出具符合国资委要求的的风险管理报告。

        ● 风控体系评价:解决方案在实务过程?#26657;?#32771;虑到人员不足或专业不足,企业可以选择控制自评价(CSA)和/或董事会评价(IA)两?#21046;?#20215;方法来满足合规需求,出具评价报告。其?#26657;?#25511;制自评价方法下我们推荐的技术是指标打分法;董事会评价方法下我们推荐的技术是控制测试法。根据评价发现的问题,结合企业的缺陷认定标准,执行缺陷认定及编制评价报告。

        ● 风控持续改进:针对评价发现的问题及缺陷,出具问题及缺陷整改方案,指导企业?#34892;?#31649;理缺陷整改过程跟踪,确保合规工作闭环及通过合规促进管理提升。根据企业整改能力的不同,我们在风控持续改进服务中还提供了制度梳理和优化、组织机构调整和优化、集团管控模式优化、风控绩效考核等产品。

        2.IT落地:基于企业快速合规的需求,迪博开发了具有自主知识产权的风控合规工具产品,具体的功能包括风险管理合规、内部控制合规、内控评价合规等。该产品与迪博合规解决方案方法论及咨询高度匹配,定位于企业风控工作管理部门级工具。产品的特点是便捷易用、?#32479;?#26412;实施、专业高效合规、易于部署和维护,支持快速生成手册和监管报告,解决企业合规工作人员不足、信息杂乱、技能缺乏、质量不统一等问题。

        3.培训与?#29616;?/strong>:迪博针对企业合规工作的需求,提供与咨询服务相匹配的各类合规内训,从政策解读、基础概念、技术方法和操作实务等维度提供全方位的指导,为企业培养风控专业人员。同时,迪博提供?#25237;?#20154;社部颁发的国家内控风险管理师(ICRM)?#29616;?#26381;务,为企业规范风控岗位和队伍,保障风控体系顺利合规及持续运行。

         4.风控数据库:DIB内部控制与风险管理数据库是中国首家内部控制?#22836;?#38505;管理领域的专业数据库,它在借鉴全球领先的数据库设计理念的基础之上,汇集迪博多年在内部控制与风险管理领域沉淀的知识,归纳形成了风险库、控制库、案例库、外审库、研究报告以及其他与内部控制?#22836;?#38505;管理相关的数据和信息产品。DIB内部控制与风险管理数据库为企业风控实务及管理人员、高校研究人员等提供分行业、?#20540;?#21306;、分时间的风控数据、风险案例、风险研究报告等。

        5、交流与沟通:我们持续提供专业内控沙龙、迪博内部控制与风险管理信息简报,?#36842;?#19994;务动态及时分享,会员单位专业及实务交流,?#36842;?#30693;识的传播与共享。

 

四、方案价值

         ● 快速合规:从需要遵循的外部法规出发,以基本规范、财报循环、18项指引、风险管理建设指引等为依据、对照企业?#23548;首?#20917;,运用信息技术、高效查找合规差距,提出改进建议,?#36842;?#30417;管要求。增?#32771;?#31649;应对能力,降低应对监管成本。

        ● 防范风险:风险管理帮助企业?#36842;?#33258;身管理结构的完善、加强内?#32771;?#30563;、实行内部牵制,防范业务经营活动中产生的风险;保障业务战略目标的?#36842;幀?/p>

       ● 规范管理:?#36842;?#19994;务、流程、控制、制度、风险的规范管理,?#34892;?#35299;决管理制度和标准缺失、弱化、模糊、脱节以及缺乏体系化等问题,

       ●  明?#20998;?#36131;:明确各部门的职责权限和作业流程,使员工快速掌握公司业务的执行要求,?#34892;?#38450;范经营风险。

 

欲了解详细资料,敬请垂询400-166-6968

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